การสมัครใช้บริการ และนโยบายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินที่เกี่ยวข้อง

2023-11-14

เพื่อให้เป็นไปตามหน้าที่ในการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 และพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายหรือการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ. 2559 บริษัท กัลฟ์ ไบแนนซ์ จำกัด จึงกำหนดวิธีการสมัครใช้บริการให้เป็นกฎหมายดังกล่าว ตามรายละเอียดต่อไปนี้

1.  การลงทะเบียนด้วยอีเมลและพาสเวิร์ด รวมถึงการยืนยันอีเมลด้วยรหัส OTP

2.  การขอข้อมูลตัวตนของลูกค้าจากบัตรประจำตัวประชาชนเพื่อตรวจสอบกับฐานข้อมูลของกรมการปกครอง

3.  การยืนยันตัวตนของลูกค้าด้วยการเปรียบเทียบใบหน้า

4.  การยืนยันตัวตนผ่าน NDID

5.  การขอข้อมูลอื่นๆ เพิ่มเติม เช่น ข้อมูลเกี่ยวกับการทำงานและรายได้ รวมถึงวัตถุประสงค์ในการใช้บริการ

6.  การประเมินความเหมาะสมในการลงทุนและการทดสอบความรู้เกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลตามหลักเกณฑ์ของสำนักงาน ก.ล.ต.

 เมื่อลูกค้าดำเนินการต่างๆที่กำหนดสำเร็จเรียบร้อยแล้ว บริษัทจะพิจารณาคุณสมบัติและอนุมัติการใช้บริการตามหลักเกณฑ์ที่บริษัทกำหนด โดยลูกค้าที่ได้รับการอนุมัติจะได้รับสถานะเริ่มต้นเรียกว่า KYC Standard และมีเงื่อนไขในการใช้บริการ ดังต่อไปนี้

1.  การฝาก-ถอนเงินบาท

a.  การฝากเงินบาท ทำได้ไม่เกิน 2 ล้านบาทต่อวัน

b. การถอนเงินบาท ทำได้ไม่เกิน 2 ล้านบาทต่อวัน

2.  การฝาก-ถอนสินทรัพย์ดิจิทัล

a.  การฝากสินทรัพย์ดิจิทัล ทำได้ไม่จำกัด

b. การถอนสินทรัพย์ดิจิทัล ทำได้ไม่เกินมูลค่าเทียบเท่า 2 ล้านบาทต่อวัน

ทั้งนี้ ลูกค้าสามารถขอเพิ่มวงเงินการใช้บริการด้วยการติดต่อแผนกลูกค้าสัมพันธ์ทางช่องทาง Live Chat และดำเนินการตามหลักเกณฑ์ที่บริษัทกำหนด

การเปิดเผยข้อมูล

1.  ในการให้บริการนายหน้าซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล บริษัทฯ ได้ทำการเชื่อมต่อกับศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลปลายทางดังต่อไปนี้

•  BN KZ Technologies Limited (sourced exchange) ซึ่งจัดตั้งในประเทศคาซัคสถาน เพียงแห่งเดียว ซึ่งศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลปลายทางดังกล่าว อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ The Astana Financial Services Authority (AFSA) โดยมีหมายเลขใบอนุญาต เลขที่ AFSA-G-LA-2022-0009 ทั้งนี้บริษัทฯ ได้ดำเนินกระบวนการประเมินความเหมาะสมในการเชื่อมโยงกับศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลปลายทางโดยคำนึงถึง“เงื่อนไขที่ดีที่สุดตามสภาพตลาด”เป็นหลักเว็บไซต์ของศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลปลายทางดังกล่าวคือ https://www.binance.com/en-KZ 

• Binance FZE ซึ่งจดทะเบียนกับ Dubai World Trade Center (หมายเลขทะเบียน 1693) และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Dubai Virtual Assets Regulatory Authority ทั้งนี้บริษัทฯ ได้ดำเนินกระบวนการประเมินความเหมาะสมในการเชื่อมโยงกับศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลปลายทางโดยคำนึงถึง“เงื่อนไขที่ดีที่สุดตามสภาพตลาด”เป็นหลักเว็บไซต์ของศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลปลายทางดังกล่าวคือ https://www.binance.com/en-AE

อย่างไรก็ดีแม้บริษัทฯ และ BN KZ Technologies Ltd. และ Binance FZE จะเป็นบริษัทในเครือกลุ่มบริษัท Binance เช่นเดียวกัน แต่บริษัทฯ ขอรับรองว่า (1) บริษัทฯ และ BN KZ Technologies Ltd. และ Binance FZE ไม่มีความสัมพันธ์ในลักษณะของการถือหุ้นระหว่างกัน และ (2) คณะผู้บริหารของบริษัทฯ (ได้แก่ กรรมการบริษัทและผู้บริหารทุกคน) กับคณะผู้บริหารของ BN KZ Technologies Ltd. และ Binance FZE เป็นคนละบุคคลและไม่มีส่วนเกี่ยวข้องในการบริหารงานระหว่างกันแต่อย่างใด

การแจ้งความเสี่ยงแก่ลูกค้า

โปรดอ่านและทำความเข้าใจก่อนสมัครใช้บริการ

(1)   คริปโทเคอร์เรนซีมีความเสี่ยงสูง โปรดศึกษาและทำความเข้าใจความเสี่ยงของคริปโทเคอร์เรนซีอย่างรอบด้านเพราะท่านอาจสูญเสียเงินลงทุนได้ทั้งจำนวน

(2) สินทรัพย์ดิจิทัลไม่มีการรองรับมูลค่าโดยสถาบันใด และไม่สามารถใช้ชำระหนี้ได้ตามกฎหมาย

(3)   ราคาของสินทรัพย์ดิจิทัลมีความผันผวนสูง และมูลค่าของสินทรัพย์ดิจิทัลอาจลดลงต่ำกว่าราคาซื้อได้ ดังนั้น เมื่อลูกค้าตกลงทำการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล ลูกค้าต้องยอมรับความเสี่ยงที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงราคาของสินทรัพย์ดิจิทัลได้ ซึ่งราคาดังกล่าวอาจนำไปสู่ผลขาดทุนของลูกค้าได้

(4)   คริปโทเคอร์เรนซีไม่ได้มีการกำกับดูแลการออกและเสนอขายตามกฎหมายของประเทศไทย และมีราคาผันผวนสูง โดยอาจไม่มีปัจจัยพื้นฐานรองรับ ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินของท่านทั้งจำนวน

(5)   บริษัทไม่สามารถรับประกันความเสี่ยงที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงของราคาสินทรัพย์ดิจิทัล หรือสาเหตุอื่นใดที่นอกเหนือการควบคุมของบริษัท ดังนั้น ลูกค้าควรศึกษาข้อมูลของสินทรัพย์ดิจิทัลที่จะลงทุนก่อนตัดสินใจ

(6)   ลูกค้าสามารถตรวจสอบฐานะทางการเงินของบริษัทฯ ได้จากงบการเงินและผลประกอบการที่เผยแพร่บนเว็บไซต์ของบริษัทฯ นอกจากนี้ ควรพิจารณาข้อมูลอื่น ๆ ประกอบการตัดสินใจใช้บริการด้วย เช่น คุณภาพของการให้บริการ และการจัดการข้อร้องเรียน เป็นต้น

(7)   บริษัทฯ ไม่ได้เป็นสถาบันการเงินตามกฎหมายว่าด้วยสถาบันคุ้มครองเงินฝาก และการฝากเงินและสินทรัพย์ดิจิทัลไว้กับบริษัทฯ ไม่ใช่เงินฝากที่ได้รับความคุ้มครองตามกฎหมายว่าด้วยสถาบันคุ้มครองเงินฝาก ทั้งนี้ ในกรณีที่เกิดความเสียหายกับทรัพย์สินของลูกค้าที่ฝากไว้กับบริษัทฯ ท่านอาจไม่ได้รับทรัพย์สินคืนจากบริษัทฯ ครบทั้งจำนวนในทันที

(8)   ท่านอาจบริหารความเสี่ยงเกี่ยวกับการเก็บรักษาสินทรัพย์ดิจิทัล โดยอาจฝากสินทรัพย์ดิจิทัลไว้กับบริษัทฯ ในจำนวนเท่าที่เพียงพอต่อความประสงค์ในการทำธุรกรรม โดยในส่วนที่เหลือที่ไม่ได้ใช้ในการทำธุรกรรม ท่านอาจเก็บไว้ในกระเป๋าสินทรัพย์ดิจิทัล (wallet) ของท่านเอง และก่อนดำเนินการโอนหรือทำธุรกรรม ท่านควรศึกษาวิธีการใช้งาน wallet แต่ละประเภทและวิธีการเก็บรักษา private key หรือ password เป็นต้น